はじめに
このシリーズでは、私が2018年から始めた資産形成を半年ごとに振り返ります。
成功したことだけではなく、失敗や後悔も含めて、その時のリアルな気持ちを残していきます。
これから投資を始める方や、「40代からでも間に合うのかな？」と不安を感じている方の参考になればうれしいです。
当時の状況
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 年 | 2018年 |
| 家族構成 | 4人家族 |
| 投資歴 | 約1年 |
| 利用制度 | 旧NISA |
| 積立額 | 3,333円 |
| 資産総額 | 銀行預金250万円 |
2020年は、地道にコツコツとこれであっているのかもわからない中つみたてに勤しんでおりました。ぜひ時間の経過とともに資産推移の経過を感じてもらえたらと思います。
この半年で購入した商品
積立投資
- ひふみプラス
- たわらノーロード先進国株式
- ニッセイ外国株式インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
当時まだ情報が少なくほったらかし投資系の雑誌に載っていた良さそうな銘柄を選んでほったらかしていました。その後すぐにS&P500やオルカンが注目されるとも知らず。。。
資産推移
※実際の金額は毎月更新していきます。
この半年で感じたこと
リターンが30万位になってくると増えてるなと実感できますね。
成功したこと
毎月一定額つみたてる、シンプルですが一番大事なことです。
反省したこと
前回と変わらず、ほったらかしすぎてトレンドが米国、全世界インデックスになっていたのに気づかず高コスト、低リターン銘柄を買い続けていたこと。
2026年の私から201９年の私へ伝えたいこと
201９年の私へ。
たまにはトレンドが変わっていないか、もっといい低コスト商品が出ていたりしないか
定期的に勉強しよう。
、10年後の未来を信じて積み立てを続けてください。
次の半年の目標
- 積立額を維持する
- 相場を気にしすぎない
- 投資の勉強を続ける
- 家計管理を習慣化する
小さな目標を積み重ねることが、大きな資産形成につながると信じています。
9. この半年の自己評価
★★★★★☆☆☆☆☆（５点／10点）
まとめ
資産形成は、短期で人生が変わるものではありません。
しかし、この数年で身につけた「積み立てを続ける力」は、その後の資産形成に大きく影響しました。
これからも半年ごとの運用実績を、成功も失敗も包み隠さず公開していきます。
同じように将来のお金に不安を感じている方の参考になればうれしいです。
次回は「【2021年上半期】資産推移をお届けします。
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