はじめに
このシリーズでは、私が2018年から始めた資産形成を半年ごとに振り返ります。
成功したことだけではなく、失敗や後悔も含めて、その時のリアルな気持ちを残していきます。
これから投資を始める方や、「40代からでも間に合うのかな？」と不安を感じている方の参考になればうれしいです。
当時の状況
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 年 | 2018年 |
| 家族構成 | 4人家族 |
| 投資歴 | 約1年 |
| 利用制度 | 旧NISA |
| 積立額 | 3,333円 |
| 資産総額 | 銀行預金250万円 |
2018年は、私にとって本格的に資産形成を始めた大切な年でした。
将来の年金への不安から、「自分で老後資金を育てよう」と決意し、旧NISAを活用した積立投資をスタートしました。
この半年で購入した商品
積立投資
- ひふみプラス
- たわらノーロード先進国株式
- ニッセイ外国株式インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
当時まだ情報が少なくほったらかし投資系の雑誌に載っていた良さそうな銘柄を選んでほったらかしていました。その後すぐにS&P500やオルカンが注目されるとも知らず。。。
資産推移
※実際の金額は毎月更新していきます。
この半年で感じたこと
正直前の半年間で含み損が出ていたので見るのが怖くて見てなかったというのが本当のところです。
心の中で長期投資の覚悟はできていたのでそのまま継続できました。
成功したこと
✅ 含み損でもほったらかせるホールド力は褒めてあげよう
感情とは関係なく毎月一定額つみたてる、シンプルですが一番大事なことです。
反省したこと
ほったらかしすぎてトレンドが米国、全世界インデックスになっていたのに気づかず高コスト、低リターン銘柄を買い続けていたこと。
2026年の私から201９年の私へ伝えたいこと
2018年の私へ。
たまにはトレンドが変わっていないか、もっといい低コスト商品が出ていたりしないか
定期的に勉強しよう。
、10年後の未来を信じて積み立てを続けてください。
次の半年の目標
- 積立額を維持する
- 相場を気にしすぎない
- 投資の勉強を続ける
- 家計管理を習慣化する
小さな目標を積み重ねることが、大きな資産形成につながると信じています。
9. この半年の自己評価
★★★★☆☆☆☆☆☆（４点／10点）
大きく増えてもいないが、それでも続けていたことは良かった。
まとめ
資産形成は、半年で人生が変わるものではありません。
しかし、この半年で身につけた「積み立てを続ける力」は、その後の資産形成に大きく影響しました。
これからも半年ごとの運用実績を、成功も失敗も包み隠さず公開していきます。
同じように将来のお金に不安を感じている方の参考になればうれしいです。
次回は「【201９年下半期】初めての暴落を経験して学んだ、長期投資で本当に大切なこと」をお届けします。
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